據(jù)麥肯錫全球財富數(shù)據(jù)庫統(tǒng)計,過去10年中國富裕及以上家庭個人金融資產(chǎn)占比持續(xù)提升,從2013年的36%提升至2022年的47%。

預計到2032年,富裕及以上客群個人非存金融資產(chǎn)占比將超過55%(見圖1)。同時,受年齡、財富來源、投資目標、風險偏好等不同因素影響,此類客群在財富管理上存在明顯差異化需求，在諸如風險較高的權益類產(chǎn)品、跨境投資機會、投顧服務以及整體財富規(guī)劃等方面都有個性化偏好。

如何為這類價值主張鮮明的富裕及以上客群提供量身定制的產(chǎn)品和服務方案,成為財富管理機構首要考慮的問題。

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