近日，由普益標(biāo)準(zhǔn)和興銀理財主辦的第十一屆普益標(biāo)準(zhǔn)財富論壇于云南昆明順利落幕。論壇以“堅(jiān)守行業(yè)本心，構(gòu)建資管行業(yè)差異化競爭優(yōu)勢”為主題，廣邀來自百家財富管理和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的300多位財富資管行業(yè)專家、學(xué)者齊聚一堂，共探財富管理行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展未來。京東科技財富管理事業(yè)部副總裁兼投研總監(jiān)（京東肯特瑞基金高級副總裁）馮永昌博士受邀參會，并作為特邀嘉賓出席圓桌論壇討論環(huán)節(jié)。

圓桌論壇以“財富管理行業(yè)如何助力全民共同富裕”為主題，在各方行業(yè)嘉賓的參與下，進(jìn)行了近1小時的探討。馮永昌博士以京東科技旗下京東肯特瑞為例，從投研及陪伴兩個角度出發(fā)，表述了財富管理行業(yè)應(yīng)如何在當(dāng)前形勢下，以用戶為本，助力全民共同富裕的專業(yè)可行性。

在“在助力共同富裕的過程中，財富管理行業(yè)應(yīng)該堅(jiān)持什么樣的角色定位”這一問題上，馮永昌博士表示，財富管理助力共同富裕要從兩方面理解：一是后端的投資研究，二是前端的陪伴服務(wù)。投資研究主要是發(fā)力財富管理資產(chǎn)端，既要做到對宏觀大勢的知行合一，理解提升居民財產(chǎn)性收入的關(guān)鍵，就是把握高質(zhì)量發(fā)展對應(yīng)的投資機(jī)會，包括新一代信息技術(shù)等專精特新賽道；又要做到增加資產(chǎn)配置的多樣性，構(gòu)造更有效的投資邊界。投研陪伴服務(wù)主要是發(fā)力財富管理負(fù)債端，金融零售的關(guān)鍵依然是客戶體驗(yàn)，財富客戶的核心體驗(yàn)來自于全生命周期的投教、投顧和投研陪伴，通過認(rèn)知陪伴滿足多層次多維度的客戶理財需求是負(fù)債端管理的關(guān)鍵策略。

對于“在助力全民共同富裕實(shí)現(xiàn)的過程中，各機(jī)構(gòu)都有什么樣的服務(wù)創(chuàng)新與實(shí)踐成果”這一問題，馮永昌博士表示，要結(jié)合市場形勢不斷優(yōu)化用戶體驗(yàn)，在投研方面，京東肯特瑞面向中國式現(xiàn)代化對應(yīng)的大科技賽道，對細(xì)分賽道的景氣度、滲透率、機(jī)構(gòu)持倉度等指標(biāo)積極跟蹤，把對投資機(jī)會的預(yù)判有效融入戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，同時通過引入更豐富的產(chǎn)品供應(yīng)鏈構(gòu)造更有效的配置組合；在陪伴方面，基于科技公司的能力稟賦，對海量甚至過載的信息內(nèi)容進(jìn)行數(shù)字化、結(jié)構(gòu)化、標(biāo)簽化管理，在客戶投前、投中、投后的生命周期各階段精準(zhǔn)推送，并結(jié)合客服部門反饋不斷迭代，提升投研陪伴的精準(zhǔn)性、滿意度和溫度感。

最后，在“未來各家機(jī)構(gòu)將如何協(xié)同發(fā)力、更好助力全民共同富裕實(shí)現(xiàn)”的話題討論中，馮永昌博士表示，基于用戶體驗(yàn)及市場需求，投研側(cè)進(jìn)一步提升觀點(diǎn)的預(yù)見性和準(zhǔn)確性、選品和組合構(gòu)建的安全性和收益能力；服務(wù)側(cè)進(jìn)一步提升陪伴的準(zhǔn)度和深度，加強(qiáng)財富科技在投研陪伴、推品銷售中的應(yīng)用。一方面把上述能力扎根在線上基金零售場景，不斷迭代提升客戶滿意度，另一方面也對理財公司等機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行賦能，協(xié)助他們提升服務(wù)客戶的能力。

據(jù)了解，為讓投資者在平臺有更好的投資體驗(yàn)，京東科技旗下京東肯特瑞自行組建投研團(tuán)隊(duì)，投研團(tuán)隊(duì)成員涵蓋央行金融研究所、北京大學(xué)、清華大學(xué)、中國人民大學(xué)等頂尖院校的金融學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)博士或博士后，具備多年公募基金、財富管理行業(yè)的投資和投研經(jīng)驗(yàn)，自建完成基金研究數(shù)據(jù)庫及跟蹤體系，結(jié)合財富科技和投資研判提升客戶體驗(yàn)。立足投研與陪伴，京東肯特瑞一方面直接輸出給線上零售場景，另一方面也定向輸出給理財公司等機(jī)構(gòu)客戶，協(xié)助合作方更好地服務(wù)理財產(chǎn)品零售客戶。在用戶滿意度方面，京東肯特瑞投團(tuán)隊(duì)做到了指標(biāo)屢創(chuàng)新高，讓用戶真正在平臺體驗(yàn)到了財富的專業(yè)與溫度。