王方圓 中國證券報·中證網(wǎng)

中證網(wǎng)訊（記者 王方圓）記者11月24日從工商銀行獲悉，近日，工商銀行正式在手機(jī)銀行推出開放式財富管理平臺，通過投教宣傳、投資陪伴、產(chǎn)品研選等社區(qū)新型服務(wù)模式，為客戶提供投前、投中、投后的全旅程陪伴服務(wù)，讓財富投資變得更加普適、便捷、貼心。

據(jù)介紹，工商銀行此次推出的開放式財富管理平臺服務(wù)體系可以概括為“研選智慧i相伴”，即研市場、選產(chǎn)品、智推薦、慧診斷和i相伴。其中，“研市場”通過精選市場數(shù)據(jù)、行業(yè)研報等信息，及時呈獻(xiàn)有關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場情緒、資產(chǎn)配置、行業(yè)輪動等方面的專業(yè)分析，幫助客戶善作理性抉擇?！斑x產(chǎn)品”結(jié)合定量定性方法開展產(chǎn)品評價，在眾多財富產(chǎn)品中，快速定位具備長期投資價值的產(chǎn)品，構(gòu)建研選產(chǎn)品池，并通過持久業(yè)績跟蹤與風(fēng)險監(jiān)測實現(xiàn)動態(tài)調(diào)優(yōu)?！爸峭扑]”圍繞客戶需要，結(jié)合客戶風(fēng)險偏好，建議資產(chǎn)配置，幫助客戶選擇適合的產(chǎn)品。“慧診斷”幫助客戶測評財富健康度，分析投資盈虧，衡量持有產(chǎn)品的收益與抗風(fēng)險能力、投資性價比和基金經(jīng)理管理能力，協(xié)助客戶適時調(diào)整資產(chǎn)組合?！癷相伴”依托強(qiáng)大的金融科技力量，打造掌上財富管家，幫助客戶實現(xiàn)財富保值增值。