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家族財富積累到一定階段后都將面臨財產保護、財富傳承等問題，需要專業(yè)而有前瞻性的籌劃。作為家族財富傳承和風險隔離的最有效工具之一，家族信托已經得到了高凈值人群，尤其是超高凈值人群的廣泛認可。
家族信托《中國私人銀行報告2019》數(shù)據(jù)顯示，目前高凈值人士整體已經在使用家族信托的比例已接近10%，另有超過30%的受訪者表示會在未來三年內積極考慮使用家族信托。在可投資金融資產超過5000萬的超高凈值人群當中，已有超過20%的受訪者正在使用家族信托，而表示未來三年內積極考慮使用家族信托的比例接近40%。家族信托能夠更好地幫助高凈值人群規(guī)劃"財富傳承"，也逐漸被中國富豪所認可。綠專資本認為主要得益于以下幾個優(yōu)勢：資產隔離信托具有財產的獨立性決定了信托一旦設立信托財產獨立于受托人的財產和其他信托財產，委托人在進行破產清算時，其設立的信托資產不會包含在內，委托人的債務也不會轉移給信托資產的受益人，法院對于信托資產也無強制追償?shù)男ЯΑ?/p>此外，由于家族信托指定受益人和受益范圍，因此婚姻關系的破裂也不會影響財富的完整傳承。國內不少家族客戶對于企業(yè)資產和家族資產并沒有做區(qū)分和隔離，那么一旦突發(fā)事故，可能所有資產都會被查封、凍結，甚至被罰沒;遭遇離婚時，資產的一半可能會被分走。如果有了家族信托的防護，這部分歸屬信托的資產，性質上不再屬于個人所有的資產，已經形成了一道有效的資產隔離，那么就為家族的抗風險能力增加了一層屏障。傳承規(guī)劃當家族企業(yè)傳承到三代甚至四代時，如果通過分割家族企業(yè)股權進行傳承，將股權分給眾多家族成員后，松散的股權可能令企業(yè)的所有權面臨極大挑戰(zhàn)，設立家族信托可以保護家族企業(yè)控制權。另外，大家族的資產數(shù)量眾多，如果沒有在生前充分規(guī)劃，一旦突然身故，可能導致部分資產被最了解資產狀況的繼承人先行轉移截取，部分資產可能不為繼承人所知曉而最終淪為“無主資產”信托財產所有權和受益權分離，使信托財產具有雙重性，使得權利轉讓更為靈活和便捷。家族信托能夠保持股權結構的穩(wěn)定與傳承。企業(yè)可以將股權都裝人信托計劃中，并對股權的實際控制人和其他控制人的權利做出明確的說明，以達到優(yōu)選控股股東和保證設立人絕對控股權的目的。家族信托可以根據(jù)委托人的要求靈活設置各種條款，如設立期限、資產配置方式、突發(fā)情況時財產的處置等。但這些條款也并非一成不變, 可根據(jù)事先約定在信托存續(xù)期內進行調整。此外，通常家族信托的設立 期限都較長，甚至還有無限期信托的存在，理論上設立一個家族信托，收益可以涵蓋好幾代人。私密保障非婚生的子女根據(jù)法律規(guī)定也享受財產的繼承權，所以只要他們和其他繼承人無法在分割財產上達成一致，那么必然導致對簿公堂。公允地在所有孩子(無論是婚生還是非婚生)之間分配財產，同時又保障財 產和繼承人身份的私密性，如果沒有信托這個工具是很難做到的。家族信托取代遺囑同時可以避免預立遺囑和保證遺囑認證程序的公開，從而有很好的保密性，這點也深為客戶群體所青睞。兼具社會效益和慈善效益有很大比例的企業(yè)家，愿意把自己的財產拿出來回報社會。如何使他們的資產對社會的貢獻達到最大化，家族信托是一個很好的選擇。企業(yè)家可以設定特定人群作為家族基金的受益人，家族信托基金在保值增值的前提下，可以為受益人提供持久的幫助。家族信托可以在理財?shù)耐瑫r兼顧社會效益和促進慈善事業(yè)的發(fā)展。合理減稅這一點目前主要針對的是歐美等發(fā)達國家，歐美發(fā)達國家一般都征收很高的遺產稅，而設立家族信托業(yè)務則不需要繳納很多的稅，同時又可以起到遺產繼承的效果。從國外的經驗來看，富豪們可以將資產轉移到信托中，由第三方進行經營管理，一方面實現(xiàn)了財富所有權的轉移，另一方面，由于是去世前的財富轉讓，故并不納入 遺產稅的征收范圍。在國內推出遺產稅的呼聲越來越高的背景下，家族信托的優(yōu)勢也將凸顯。實物資產的轉移也可以通過信托的方式進行，對于上述提到的交易契稅等問題也有較好的規(guī)避效果。激勵和約束后代委托人可以在信托條款中明確規(guī)定受益人獲取收益的條件，附加對后代的約束條款，比如考上大學或找到好工作的情況下可以多分配收益。如果一事無成，揮霍度日，那么可以支配的錢就會少一點。通過這些具體條款的約束，可以有效避免“敗家子”從而實現(xiàn)對繼承人的教育，使得物質財富和精神財富雙重傳遞。來源：網絡 綠專資本綜合整理綠專信托凝聚了國內外知名信托、稅務、法律顧問團隊等專業(yè)人士，取得包括香港信托法例第29章、職業(yè)退休計劃條例第426章、CFP財務策劃師、香港專業(yè)保險經紀牌照等在內的多項專業(yè)資質，致力于為客戶提供全方位家族信托財富保護、傳承的綜合方案!
家族信托《中國私人銀行報告2019》數(shù)據(jù)顯示，目前高凈值人士整體已經在使用家族信托的比例已接近10%，另有超過30%的受訪者表示會在未來三年內積極考慮使用家族信托。在可投資金融資產超過5000萬的超高凈值人群當中，已有超過20%的受訪者正在使用家族信托，而表示未來三年內積極考慮使用家族信托的比例接近40%。家族信托能夠更好地幫助高凈值人群規(guī)劃"財富傳承"，也逐漸被中國富豪所認可。綠專資本認為主要得益于以下幾個優(yōu)勢：資產隔離信托具有財產的獨立性決定了信托一旦設立信托財產獨立于受托人的財產和其他信托財產，委托人在進行破產清算時，其設立的信托資產不會包含在內，委托人的債務也不會轉移給信托資產的受益人，法院對于信托資產也無強制追償?shù)男ЯΑ?/p>此外，由于家族信托指定受益人和受益范圍，因此婚姻關系的破裂也不會影響財富的完整傳承。國內不少家族客戶對于企業(yè)資產和家族資產并沒有做區(qū)分和隔離，那么一旦突發(fā)事故，可能所有資產都會被查封、凍結，甚至被罰沒;遭遇離婚時，資產的一半可能會被分走。如果有了家族信托的防護，這部分歸屬信托的資產，性質上不再屬于個人所有的資產，已經形成了一道有效的資產隔離，那么就為家族的抗風險能力增加了一層屏障。傳承規(guī)劃當家族企業(yè)傳承到三代甚至四代時，如果通過分割家族企業(yè)股權進行傳承，將股權分給眾多家族成員后，松散的股權可能令企業(yè)的所有權面臨極大挑戰(zhàn)，設立家族信托可以保護家族企業(yè)控制權。另外，大家族的資產數(shù)量眾多，如果沒有在生前充分規(guī)劃，一旦突然身故，可能導致部分資產被最了解資產狀況的繼承人先行轉移截取，部分資產可能不為繼承人所知曉而最終淪為“無主資產”信托財產所有權和受益權分離，使信托財產具有雙重性，使得權利轉讓更為靈活和便捷。家族信托能夠保持股權結構的穩(wěn)定與傳承。企業(yè)可以將股權都裝人信托計劃中，并對股權的實際控制人和其他控制人的權利做出明確的說明，以達到優(yōu)選控股股東和保證設立人絕對控股權的目的。家族信托可以根據(jù)委托人的要求靈活設置各種條款，如設立期限、資產配置方式、突發(fā)情況時財產的處置等。但這些條款也并非一成不變, 可根據(jù)事先約定在信托存續(xù)期內進行調整。此外，通常家族信托的設立 期限都較長，甚至還有無限期信托的存在，理論上設立一個家族信托，收益可以涵蓋好幾代人。私密保障非婚生的子女根據(jù)法律規(guī)定也享受財產的繼承權，所以只要他們和其他繼承人無法在分割財產上達成一致，那么必然導致對簿公堂。公允地在所有孩子(無論是婚生還是非婚生)之間分配財產，同時又保障財 產和繼承人身份的私密性，如果沒有信托這個工具是很難做到的。家族信托取代遺囑同時可以避免預立遺囑和保證遺囑認證程序的公開，從而有很好的保密性，這點也深為客戶群體所青睞。兼具社會效益和慈善效益有很大比例的企業(yè)家，愿意把自己的財產拿出來回報社會。如何使他們的資產對社會的貢獻達到最大化，家族信托是一個很好的選擇。企業(yè)家可以設定特定人群作為家族基金的受益人，家族信托基金在保值增值的前提下，可以為受益人提供持久的幫助。家族信托可以在理財?shù)耐瑫r兼顧社會效益和促進慈善事業(yè)的發(fā)展。合理減稅這一點目前主要針對的是歐美等發(fā)達國家，歐美發(fā)達國家一般都征收很高的遺產稅，而設立家族信托業(yè)務則不需要繳納很多的稅，同時又可以起到遺產繼承的效果。從國外的經驗來看，富豪們可以將資產轉移到信托中，由第三方進行經營管理，一方面實現(xiàn)了財富所有權的轉移，另一方面，由于是去世前的財富轉讓，故并不納入 遺產稅的征收范圍。在國內推出遺產稅的呼聲越來越高的背景下，家族信托的優(yōu)勢也將凸顯。實物資產的轉移也可以通過信托的方式進行，對于上述提到的交易契稅等問題也有較好的規(guī)避效果。激勵和約束后代委托人可以在信托條款中明確規(guī)定受益人獲取收益的條件，附加對后代的約束條款，比如考上大學或找到好工作的情況下可以多分配收益。如果一事無成，揮霍度日，那么可以支配的錢就會少一點。通過這些具體條款的約束，可以有效避免“敗家子”從而實現(xiàn)對繼承人的教育，使得物質財富和精神財富雙重傳遞。來源：網絡 綠專資本綜合整理綠專信托凝聚了國內外知名信托、稅務、法律顧問團隊等專業(yè)人士，取得包括香港信托法例第29章、職業(yè)退休計劃條例第426章、CFP財務策劃師、香港專業(yè)保險經紀牌照等在內的多項專業(yè)資質，致力于為客戶提供全方位家族信托財富保護、傳承的綜合方案!
