12月29日晚，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)與東方證券聯(lián)合開(kāi)設(shè)的《財(cái)富管理與基金投資顧問(wèn)》第十二講，也是最后一講順利開(kāi)課，主題為《證券公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展的商業(yè)模式》，由東方證券副總裁、財(cái)富管理業(yè)務(wù)部總經(jīng)理徐海寧女士主講。

徐海寧，香港城市大學(xué)工商管理學(xué)博士，清華大學(xué)五道口金融學(xué)院EMBA研究生，現(xiàn)任東方證券副總裁、財(cái)富管理業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理。2017~2019年連續(xù)三年蟬聯(lián)證券時(shí)報(bào)“中國(guó)財(cái)富管理領(lǐng)軍人物君鼎獎(jiǎng)”，曾榮膺“上海領(lǐng)軍金才”、“上海市巾幗建功標(biāo)兵”、“中國(guó)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)先鋒領(lǐng)袖”等稱(chēng)號(hào)。2019年12月出版專(zhuān)著《科創(chuàng)板實(shí)務(wù)操作全解碼》，主持并完成中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)重點(diǎn)課題《買(mǎi)方投顧創(chuàng)新支持證券公司財(cái)富管理中轉(zhuǎn)型突圍的應(yīng)用研究》等多項(xiàng)研究，在券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面具有豐富的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

課程伊始，徐海寧老師闡述了《財(cái)富管理與基金投資顧問(wèn)》課程的開(kāi)設(shè)背景。近十年，中國(guó)資本市場(chǎng)尤其是財(cái)富管理行業(yè)發(fā)生了深刻的變化，中國(guó)居民財(cái)富管理需求爆發(fā)性增長(zhǎng)，但財(cái)經(jīng)類(lèi)院校在財(cái)富管理以及基金投資顧問(wèn)方面的課程相對(duì)較少，因此，本著為行業(yè)培養(yǎng)更多專(zhuān)業(yè)化的財(cái)富管理人才的宗旨，以及東方證券與上海財(cái)大長(zhǎng)期良好的合作基礎(chǔ)，開(kāi)設(shè)了《財(cái)富管理與基金投資顧問(wèn)》課程。徐老師表示，希望通過(guò)這十二堂課，同學(xué)們能夠?qū)ω?cái)富管理有全景的認(rèn)知，能夠建立起對(duì)財(cái)富管理事業(yè)的熱愛(ài)，積極地投身到這項(xiàng)事業(yè)中去。

課程共六個(gè)部分：全球財(cái)富管理市場(chǎng)概括、全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)商業(yè)模式、國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展大背景、國(guó)內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)模式、東方證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)實(shí)踐以及思考與體會(huì)六部分。首先，徐老師指出了財(cái)富管理的本質(zhì)是金融服務(wù)，目的是滿(mǎn)足客戶(hù)不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶(hù)有效降低風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值、增值傳承。

接著徐老師指出，全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)可分為綜合金融機(jī)構(gòu)、三方財(cái)富管理，其業(yè)務(wù)類(lèi)型和覆蓋范圍非常廣闊，并以摩根士丹利、瑞銀集團(tuán)、嘉信理財(cái)三個(gè)典型機(jī)構(gòu)為例詳細(xì)介紹了全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的商業(yè)模式。她表示，在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和居民財(cái)富的快速累積、中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展、第三支柱養(yǎng)老保障體系的建立、財(cái)富代際傳承、資本市場(chǎng)的基礎(chǔ)性制度改革大背景下，財(cái)富管理具有廣闊的市場(chǎng)空間。但目前的市場(chǎng)形態(tài)是客戶(hù)的體驗(yàn)不好，客戶(hù)的投資成本高，客戶(hù)賺不到錢(qián)，缺乏長(zhǎng)期的陪伴。

國(guó)內(nèi)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式，目前以賣(mài)方模式為主。2019年基金公募基金投顧試點(diǎn)推出之后，逐漸轉(zhuǎn)向?yàn)橘I(mǎi)方服務(wù)模式。徐老師簡(jiǎn)述了東方證券的業(yè)務(wù)實(shí)踐，東方證券經(jīng)過(guò)了20多年的發(fā)展，奠定了其在資產(chǎn)管理和證券投資方面的核心競(jìng)爭(zhēng)力，未來(lái)將堅(jiān)持轉(zhuǎn)型發(fā)展，守正創(chuàng)新，大力推進(jìn)基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)買(mǎi)方中介的業(yè)務(wù)定位。

課程臨近結(jié)束，結(jié)合本次課程對(duì)財(cái)富管理行業(yè)、券商、客戶(hù)端等方面的學(xué)習(xí)內(nèi)容，再?gòu)膶?zhuān)業(yè)本身到職業(yè)規(guī)劃，從理財(cái)咨詢(xún)到求職技巧，同學(xué)們向徐海寧老師提問(wèn)。徐海寧老師一一解答，并肯定同學(xué)們的好學(xué)精神?！八欣硭?dāng)然的現(xiàn)在，都是曾經(jīng)不可思議的未來(lái)”，徐老師鼓勵(lì)同學(xué)們要敢于想象，一切皆有可能，我們要相信未來(lái)，不斷創(chuàng)造未來(lái)。

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