隨著2023年的到來，我國個人財富管理行業(yè)也將迎來下一個新征程。日前，安永中國在發(fā)布的《面向個人財富管理市場機遇，共迎新起點、共赴新征程》中表示，全新的個人財富管理市場正在被清晰地塑造。本報告由兩個部分組成，分別為新起點篇和新征程篇，報告從定位與方向、需求與供給以及多種能力觀察這幾大方面出發(fā)，描繪未來我國個人財富管理市場圍繞助力實現共同富裕的方向和服務于廣大人民群眾的方針。 從促進財富管理市場健康運轉、增強財富管理功能、助力資本市場繁榮三個方面在經濟和社會的發(fā)展中發(fā)揮作用。

01. 新起點篇：賽道顯現，共迎個人財富管理市場新起點

數據顯示，近十年來，城鎮(zhèn)居民的人均可支配收入增長近一倍，農村居民的人均可支配收入增長近1.3倍。伴隨居民收入的持續(xù)增長，很多家庭已經完成積累財富。對于手上的“余錢”，如何守得住、用得好、可持續(xù)，如何確保個人及家庭財富狀況的健康度與安全性成為了大眾的新問題。此外，確保對育幼、就醫(yī)、居住、養(yǎng)老等人生不同階段的重要需求提供足夠的財富支撐，確保財富得以穩(wěn)健、長期地保值增值，這是大眾完成了財富積累之后，對于財富的新態(tài)度、新需求，也是新的財富管理市場被塑造的基礎。

結合國家和監(jiān)管層面的方向引導，本報告進一步對新的個人財富管理市場進行刻畫：緊扣一個方向，服務全量群體，發(fā)揮三大作用。一個方向指的是是新的個人財富管理市場要助力實現共同富裕。個人財富管理市場的服務對象是廣大人民群眾，尤其是普惠群體。個人財富管理市場需要發(fā)揮三大作用：

1） 一是持續(xù)進行市場教育，面向大眾培育正確的財富管理理念，傳遞適當的財富管理技能，促進財富管理市場的健康、規(guī)范運轉；

2.）二是增強財富管理功能，豐富多元化的財富管理方式，強化專業(yè)服務能力，幫助大眾管理好個人與家庭的財富，實現資產保值增值；

3.）三是從財富管理市場健康發(fā)展的角度促進資本市場的繁榮，助力中國經濟高質量發(fā)展。

02. 新征程篇：蓄勢待發(fā)，共赴個人財富管理市場新征程

報告認為，個人財富管理市場的參與主體需要在產品能力、經營能力、投資能力、風控能力、數字化能力五個方面做好能力準備，結合自身業(yè)務特點選擇能力構建的側重點，形成自身在財富管理市場中的競爭力。

此外，大眾在財富管理方面的需求逐步多樣化，并且存在三個值得關注的特點：

1）需要關注需求的適配性；

2）需要幫助大眾熨平波動、穿越周期、兌現長期收益；

3）熱點需求主題突出。

為了服務好個人財富管理市場，供給側的各類參與主體，例如公募基金公司、銀行等財富管理機構也需要明確自身服務財富市場的定位與價值主張，聚焦差異化的細分市場和細分客戶群體精耕細作，進而做出“精品”，共同塑造個人財富管理市場百花齊放的繁榮，共同迎接個人財富管理市場蘊含的NextWave新機遇。